Комплаенс-контроль в московских кредитных организациях и его преимущества

Средствами внутреннего контроля, а также инструментами для противодействия возникновению правовых рисков в банках должны выступать службы комплаенс-контроля.

Сравнительно новым термином для клиентов московских кредитных организаций является – «комплаенс-контроль». Да что там говорить… Для большинства Московских заемщиков слово «комплаенс» незнакомо вовсе, хотя без функций, которые выполняют соответствующие подразделения, представить качественные, честные и по-настоящему профессиональные услуги в кредитной сфере, опираясь на современные реалии, практически невозможно.

В переводе на русский язык термин «комплаенс» в буквальном смысле обозначает соответствие установленным требованиям. Еще под данное определение попадают такие термины, как: «соблюдение», «согласие» – словом все то, что свидетельствует о следовании установленным регламентам и распорядку.

Основная мысль настоящей статьи сводится к тому, что кредитные организации, в деятельность которых внедрены службы комплаенс-контроля, предоставляют своим клиентам максимально честный сервис, который соответствует самым передовым стандартам.

Особенности комплаенс-контроля

Изначально службы комплаенс-контроля, внедряемые в кредитную сферу, имеют четкие установленные функции:

• сведение к минимуму рисков, грозящих кредитной организации наложением юридических санкций;
• уменьшение рисков финансовых потерь;
• забота о сохранении репутации компании, а также сведение к минимуму репутационных рисков.

Выполнение перечисленных функций обеспечивается различными способами. Это контроль над соблюдением юридических норм, противодействие вовлечению кредитной организации, а также отдельных ее сотрудников в противоправную деятельность и так далее. В конечном итоге службы комплаенс-контроля препятствуют оправданию доходов, приобретенных в результате осуществления преступной деятельности, а также производят комплексный финансовый мониторинг.

Для обеспечения внутреннего комплаенс-контроля в штатное расписание учреждения вводится такая единица, как комплаенс-контролер. К числу таких контролеров принадлежат специалисты, осуществляющие свою деятельность по нескольким направлениям. Как правило, это работа с управляющим звеном, а также с рядовыми сотрудниками кредитной организации, целью которой является выявление и своевременное предотвращение возникновения правовых рисков. В обязанности комплаенс-контролеров входит создание надежной системы внутреннего контроля, которая не только защищает организацию от рисков, но и занимается их измерением.

В развитых финансовых организациях понятие комплаенс-контролер по отдельности, как правило, не используется. Соответствующая деятельность здесь осуществляется специальными структурными подразделениями, и здесь возникает вопрос: для чего все настолько усложнять? Почему учреждение, выдающее кредиты под залог квартиры или занимающееся любой другой разновидностью кредитования, не может наладить свою работу без необходимости в создании настолько сложной структуры?

Ответ прост: очень часто различные нормы и правила настолько противоречивы и тесно пересекаются между собой, что их нарушение очень часто бывает не умышленным. При этом их несоблюдение автоматически приводит к потере репутации, а также к финансовым издержкам. В этой связи дешевле содержать службу комплаенс-контроля, чем терпеть убытки, связанные с устранением возможных санкций, которые нарушителей ожидают в перспективе.

RSS Новости

  • Возраст может стать преимуществом
    Скидки на возраст могут стать реальностью для заемщиков, попавших в непростую жизненную ситуацию: очередная инициатива от представителей Минюста. Проверка имущественного […] Запись Возраст может стать преимуществом впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб и области).
  • Сохранение ключевой ставки подержит сферу кредитования
    Решение не менять текущую ключевую ставку поспособствует тому, чтобы ситуация в сфере кредитования не «обросла» негативными трендами. В сложившейся ситуации […] Запись Сохранение ключевой ставки подержит сферу кредитования впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб и […]
  • Неожиданное право на реструктуризацию кредита
    Человек, заразившийся коронавирусом, может получить право на реструктуризацию кредита. Действенной ли окажется мера? Это покажет будущее. Невозможно сказать точно, получат […] Запись Неожиданное право на реструктуризацию кредита впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб и области).
  • О новых сценариях рефинансирования от нового правительства
    Правительство задумалось о том, что большой процент ипотечных заемщиков не может воспользоваться рефинансированием кредита по причине банального отказа. Новые сценарии, […] Запись О новых сценариях рефинансирования от нового правительства впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб […]
  • Налоги и кредиты – основные статьи расходов россиян
    На пресс-конференции с журналистами сотрудники Росстата обнародовали так называемые достижения в сфере того, куда большинство россиян вынуждены расходовать свой заработок. […] Запись Налоги и кредиты – основные статьи расходов россиян впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей […]
  • Максимум – через 2 года мобильный банкинг станет популярнее визитов в банк
    Особую популярность завоевывает мобильный банкинг, предоставляемый клиентам крупными финансовыми учреждениями. Примерно через пару лет он станет популярнее визитов в банки. […] Запись Максимум – через 2 года мобильный банкинг станет популярнее визитов в банк впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем […]
  • Подсчитано количество должников, которым было отказано в выезде
    В выезде заграницу отказывают не только алиментщикам, но и тем, кто имеет долги по непогашенным кредитам. Общее количество таких «невыездных» […] Запись Подсчитано количество должников, которым было отказано в выезде впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей […]
  • Об основных причинах появления долгов по кредитам рассказали коллекторы
    Основные причины появления задолженностей, по мнению представителей коллекторских агентств, кроются в нездоровом экономическом климате. Все остальное – лишь следствие. Недостаточная […] Запись Об основных причинах появления долгов по кредитам рассказали коллекторы впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для […]
  • Процедура списания ипотечных долгов подверглась изменениям
    Нововведение касается заемщиков, имеющих долги по ипотечным кредитам и одновременно воспитывающих детей. Уже утверждена сумма долга, подлежащая списанию. Право на […] Запись Процедура списания ипотечных долгов подверглась изменениям впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб и […]
  • Правила кредитования подвергнутся очередным изменениям
    Идея отказа от бумажных договоров в сфере кредитования как никогда ранее близка к реализации. На смену бумажной документации придут электронные […] Запись Правила кредитования подвергнутся очередным изменениям впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб и области).
  • Залоговое кредитование без убытков для заемщиков, не справившихся с нагрузкой
    Новый законопроект позволит должникам самостоятельно распродавать свое залоговое имущество. Это увеличит их шансы на получение достойной выручки и минимизацию убытков. […] Запись Залоговое кредитование без убытков для заемщиков, не справившихся с нагрузкой впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только […]
  • Куда ценники, туда и ключевая ставка
    Темпы роста цен на товары и услуги в последнее время заметно снизились. Все это должно подтолкнуть к снижению ключевую ставку, […] Запись Куда ценники, туда и ключевая ставка впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб и […]
Полезные статьи
Посмотреть все статьи

Заявка

Заполните поля и наш менеджер перезвонит Вам в течении 10 минут




Ваши данные не будут переданы третьим лицам

×

Заполните поля и наш менеджер перезвонит Вам в течении 10 минут




Ваши данные не будут переданы третьим лицам

×