Комплаенс-контроль в московских кредитных организациях и его преимущества

Средствами внутреннего контроля, а также инструментами для противодействия возникновению правовых рисков в банках должны выступать службы комплаенс-контроля.

Сравнительно новым термином для клиентов московских кредитных организаций является – «комплаенс-контроль». Да что там говорить… Для большинства Московских заемщиков слово «комплаенс» незнакомо вовсе, хотя без функций, которые выполняют соответствующие подразделения, представить качественные, честные и по-настоящему профессиональные услуги в кредитной сфере, опираясь на современные реалии, практически невозможно.

В переводе на русский язык термин «комплаенс» в буквальном смысле обозначает соответствие установленным требованиям. Еще под данное определение попадают такие термины, как: «соблюдение», «согласие» – словом все то, что свидетельствует о следовании установленным регламентам и распорядку.

Основная мысль настоящей статьи сводится к тому, что кредитные организации, в деятельность которых внедрены службы комплаенс-контроля, предоставляют своим клиентам максимально честный сервис, который соответствует самым передовым стандартам.

Особенности комплаенс-контроля

Изначально службы комплаенс-контроля, внедряемые в кредитную сферу, имеют четкие установленные функции:

• сведение к минимуму рисков, грозящих кредитной организации наложением юридических санкций;
• уменьшение рисков финансовых потерь;
• забота о сохранении репутации компании, а также сведение к минимуму репутационных рисков.

Выполнение перечисленных функций обеспечивается различными способами. Это контроль над соблюдением юридических норм, противодействие вовлечению кредитной организации, а также отдельных ее сотрудников в противоправную деятельность и так далее. В конечном итоге службы комплаенс-контроля препятствуют оправданию доходов, приобретенных в результате осуществления преступной деятельности, а также производят комплексный финансовый мониторинг.

Для обеспечения внутреннего комплаенс-контроля в штатное расписание учреждения вводится такая единица, как комплаенс-контролер. К числу таких контролеров принадлежат специалисты, осуществляющие свою деятельность по нескольким направлениям. Как правило, это работа с управляющим звеном, а также с рядовыми сотрудниками кредитной организации, целью которой является выявление и своевременное предотвращение возникновения правовых рисков. В обязанности комплаенс-контролеров входит создание надежной системы внутреннего контроля, которая не только защищает организацию от рисков, но и занимается их измерением.

В развитых финансовых организациях понятие комплаенс-контролер по отдельности, как правило, не используется. Соответствующая деятельность здесь осуществляется специальными структурными подразделениями, и здесь возникает вопрос: для чего все настолько усложнять? Почему учреждение, выдающее кредиты под залог квартиры или занимающееся любой другой разновидностью кредитования, не может наладить свою работу без необходимости в создании настолько сложной структуры?

Ответ прост: очень часто различные нормы и правила настолько противоречивы и тесно пересекаются между собой, что их нарушение очень часто бывает не умышленным. При этом их несоблюдение автоматически приводит к потере репутации, а также к финансовым издержкам. В этой связи дешевле содержать службу комплаенс-контроля, чем терпеть убытки, связанные с устранением возможных санкций, которые нарушителей ожидают в перспективе.

RSS Новости

  • Бум нелегального кредитования захлестнул страну
    Количество случаев нелегального кредитования в России растет, чуть ли, ни в геометрической прогрессии. Об этом говорят данные официальной статистики. На […] Запись Бум нелегального кредитования захлестнул страну впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб и области).
  • Ответственность за нелегальное кредитование может ужесточиться
    Выдавать нелегальные кредиты скоро будет не так безобидно, как к этому привыкло большинство «черных» кредиторов. Об этом всерьез задумались в […] Запись Ответственность за нелегальное кредитование может ужесточиться впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб и […]
  • Очередная программа поддержки заемщиков подошла к концу
    Программа, благодаря которой тысячи семей смогли прибегнуть к реструктуризации ипотеки, подошла к своему завершению. Из сложной жизненной ситуации, в которой […] Запись Очередная программа поддержки заемщиков подошла к концу впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб […]
  • Процедура личного банкротства будет упрощена
    Для того чтобы физическое лицо могло быть признано банкротом, ему нужно еще оплатить процедуру банкротства. Навстречу малоимущим гражданам решило пойти […] Запись Процедура личного банкротства будет упрощена впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб и области).
  • Рекордно низкая процентная ставка по ипотеке зафиксирована в Екатеринбурге
    Самая низкая процентная ставка по ипотеке зафиксирована в Екатеринбурге: 3,4% годовых – результат активных действий самих клиентов и их плодотворного […] Запись Рекордно низкая процентная ставка по ипотеке зафиксирована в Екатеринбурге впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для […]
  • Кредиты на покупку лекарств появились в Москве
    Еще одна разновидность кредита на неотложные нужды появилась в Москве. С его помощью желающие могут приобрести необходимые лекарства. Какие только […] Запись Кредиты на покупку лекарств появились в Москве впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб […]
  • Досрочное погашение кредитов становится редкостью
    В текущем году заметно снизился процент заемщиков, предпочитающих закрывать кредиты досрочно. Сегодня мы достигли шестилетнего минимума. Погашать потребительские кредиты досрочно […] Запись Досрочное погашение кредитов становится редкостью впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб и области).
  • О причинах просрочки платежей рассказали коллекторские агентства
    У коллекторских агентств тоже есть своя профессиональная ассоциация. Недавно ее представители занялись аналитическими исследованиями. Поговорим об их результатах. В какой […] Запись О причинах просрочки платежей рассказали коллекторские агентства впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб […]
  • Многодетным семьям одобряют заявки на списание долгов
    Часть долгов по ипотеке списано большинству заемщиков, подавших соответствующие заявки и попадающих под категорию многодетных семей. Начала работать правительственная программа, […] Запись Многодетным семьям одобряют заявки на списание долгов впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб […]
  • Названы основные причины, позволяющие снижать рост процентной ставки по ипотеке
    Уменьшение реальной и прогнозируемой инфляции – основной фактор, способствующий снижению ипотечных ставок. Но есть для этого и дополнительные причины. По […] Запись Названы основные причины, позволяющие снижать рост процентной ставки по ипотеке впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только […]
  • Стало известно о самых популярных кредитах среди россиян
    В ходе соответствующего исследования были выявлены самые популярные продукты кредитных организаций, которыми чаще всего пользуются россияне со средним достатком. Популярность […] Запись Стало известно о самых популярных кредитах среди россиян впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей […]
  • Рынок «серого кредитования» шире, чем предполагалось
    Отличить легальную МФО от ее незаконного аналога очень трудно. Особенно это касается начинающих заемщиков, которые все чаще пользуются услугами «серых […] Запись Рынок «серого кредитования» шире, чем предполагалось впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб и […]
Полезные статьи
Посмотреть все статьи

Заявка

Заполните поля и наш менеджер перезвонит Вам в течении 10 минут




Ваши данные не будут переданы третьим лицам

×

Заполните поля и наш менеджер перезвонит Вам в течении 10 минут




Ваши данные не будут переданы третьим лицам

×