Комплаенс-контроль в московских кредитных организациях и его преимущества

Средствами внутреннего контроля, а также инструментами для противодействия возникновению правовых рисков в банках должны выступать службы комплаенс-контроля.

Сравнительно новым термином для клиентов московских кредитных организаций является – «комплаенс-контроль». Да что там говорить… Для большинства Московских заемщиков слово «комплаенс» незнакомо вовсе, хотя без функций, которые выполняют соответствующие подразделения, представить качественные, честные и по-настоящему профессиональные услуги в кредитной сфере, опираясь на современные реалии, практически невозможно.

В переводе на русский язык термин «комплаенс» в буквальном смысле обозначает соответствие установленным требованиям. Еще под данное определение попадают такие термины, как: «соблюдение», «согласие» – словом все то, что свидетельствует о следовании установленным регламентам и распорядку.

Основная мысль настоящей статьи сводится к тому, что кредитные организации, в деятельность которых внедрены службы комплаенс-контроля, предоставляют своим клиентам максимально честный сервис, который соответствует самым передовым стандартам.

Особенности комплаенс-контроля

Изначально службы комплаенс-контроля, внедряемые в кредитную сферу, имеют четкие установленные функции:

• сведение к минимуму рисков, грозящих кредитной организации наложением юридических санкций;
• уменьшение рисков финансовых потерь;
• забота о сохранении репутации компании, а также сведение к минимуму репутационных рисков.

Выполнение перечисленных функций обеспечивается различными способами. Это контроль над соблюдением юридических норм, противодействие вовлечению кредитной организации, а также отдельных ее сотрудников в противоправную деятельность и так далее. В конечном итоге службы комплаенс-контроля препятствуют оправданию доходов, приобретенных в результате осуществления преступной деятельности, а также производят комплексный финансовый мониторинг.

Для обеспечения внутреннего комплаенс-контроля в штатное расписание учреждения вводится такая единица, как комплаенс-контролер. К числу таких контролеров принадлежат специалисты, осуществляющие свою деятельность по нескольким направлениям. Как правило, это работа с управляющим звеном, а также с рядовыми сотрудниками кредитной организации, целью которой является выявление и своевременное предотвращение возникновения правовых рисков. В обязанности комплаенс-контролеров входит создание надежной системы внутреннего контроля, которая не только защищает организацию от рисков, но и занимается их измерением.

В развитых финансовых организациях понятие комплаенс-контролер по отдельности, как правило, не используется. Соответствующая деятельность здесь осуществляется специальными структурными подразделениями, и здесь возникает вопрос: для чего все настолько усложнять? Почему учреждение, выдающее кредиты под залог квартиры или занимающееся любой другой разновидностью кредитования, не может наладить свою работу без необходимости в создании настолько сложной структуры?

Ответ прост: очень часто различные нормы и правила настолько противоречивы и тесно пересекаются между собой, что их нарушение очень часто бывает не умышленным. При этом их несоблюдение автоматически приводит к потере репутации, а также к финансовым издержкам. В этой связи дешевле содержать службу комплаенс-контроля, чем терпеть убытки, связанные с устранением возможных санкций, которые нарушителей ожидают в перспективе.

RSS Новости

  • Порядок взыскания долгов с российских граждан планируется изменить
    В соответствии с новым концептом закона о взыскании долгов банки, а также прочие кредитные организации смогут обращаться в суд только […] Запись Порядок взыскания долгов с российских граждан планируется изменить впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей […]
  • Объявлено о сумме, которая необходима для поддержки льготной ипотеки
    Льготная «дальневосточная ипотека» потребует внушительных вливаний со стороны государства. По последним данным их объем может достичь десяти миллиардов. Руководством Минфина […] Запись Объявлено о сумме, которая необходима для поддержки льготной ипотеки впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для […]
  • Просто и без проволочек: банкротство физических лиц по-новому
    Процедура банкротства может быть не только долгой, но и дорогой: пора что-то менять. Предложения о ее упрощении уже появились в […] Запись Просто и без проволочек: банкротство физических лиц по-новому впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей […]
  • Зарубежные санкции: что они для российской кредитной сферы?
    «Эффект на уровне минимума»: именно такое действие оказывают зарубежные санкции на кредитный рынок РФ по мнению представителей Moody’s. Первый этап […] Запись Зарубежные санкции: что они для российской кредитной сферы? впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей […]
  • Должники, ставшие таковыми из-за санкций, не будут признаваться неблагонадежными
    Центральный регулятор вводит новую поправку, направленную на спасении репутации компаний-должников, пострадавших от санкций. В последнее время достаточно ярко проявляет себя […] Запись Должники, ставшие таковыми из-за санкций, не будут признаваться неблагонадежными впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для […]
  • Клиенты Сбербанка уже не так охотно несут средства на депозиты
    Отрицательная динамика по вкладам сбербанка со стороны физических лиц обусловлена низкими процентными ставками, едва ли перекрывающими инфляцию. Все меньше и […] Запись Клиенты Сбербанка уже не так охотно несут средства на депозиты впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только […]
  • Поступают первые сообщения о снижении кредитной задолженности среди россиян
    Общий объем долговых обязательств по просроченным кредитам начал снижаться еще в прошлом году. Об этом сообщили представители центрального регулятора РФ, […] Запись Поступают первые сообщения о снижении кредитной задолженности среди россиян впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для […]
  • Идея ипотеки под 2% подверглась тщательному анализу
    Цель на развитие Дальневосточного региона способствует рождению все новых ипотечных программ. Эксперты проанализировали перспективы ипотеки со ставкой в 2%. Необычайным […] Запись Идея ипотеки под 2% подверглась тщательному анализу впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб […]
  • Мошенничество от имени банка: новая схема обогащения для недобросовестных кредиторов
    Первые сообщения о новой мошеннической схеме стали поступать на исходе лета. Ее суть проста: МКК выдают займы, позиционируя себя как […] Запись Мошенничество от имени банка: новая схема обогащения для недобросовестных кредиторов впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только […]
  • Июль в России ознаменовался бумом автокредитования
    Июль побил рекорды по автокредитованию. Одна из причин – возобновление действия программ, позволяющих приобрести машину на льготных условиях. Общая сумма […] Запись Июль в России ознаменовался бумом автокредитования впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб и […]
  • Российские должники смогут выкупать кредиты со скидкой
    Новые поправки в законодательство позволят должникам выкупить собственный кредит со скидкой, не дожидаясь момента, когда он будет передан третьим лицам. […] Запись Российские должники смогут выкупать кредиты со скидкой впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб […]
  • Система распознавания лиц помогает выискивать должников
    На помощь правосудию и судебным приставам приходит система распознавания лиц. Первые испытания в действии позволили разыскать внушительное количество должников. Эксперименты, […] Запись Система распознавания лиц помогает выискивать должников впервые появилась «Доверие Недвижимость» - Кредиты под залог недвижимости | Ссуды и займы на выгодных условиях, а главное - деньги выдаем срочно! (Только для жителей СПб и […]
Полезные статьи
Посмотреть все статьи

Заявка

Заполните поля и наш менеджер перезвонит Вам в течении 10 минут




Ваши данные не будут переданы третьим лицам

×

Заполните поля и наш менеджер перезвонит Вам в течении 10 минут




Ваши данные не будут переданы третьим лицам

×